Xác minh đối tác B2B tại Việt Nam: checklist pháp lý – tín dụng – vận hành (tránh rủi ro ngay từ đầu)

Trong B2B, sai một ly đi một dặm. Một deal “có vẻ tốt” có thể chuyển thành rủi ro nếu bỏ qua khâu due diligence. Dưới đây là checklist đã được chúng tôi sử dụng thực tế:

1) Pháp lý cơ bản

• Giấy ĐKDN/ MST: đối chiếu tên pháp nhân – địa chỉ – ngành nghề.

• Người đại diện: chức danh ký, thẩm quyền.

• Thông tin công khai: website, mạng xã hội, ảnh văn phòng/xưởng (dấu vết thời gian).

2) Năng lực tài chính – tín dụng

• Dấu hiệu công nợ kéo dài với nhà cung cấp cũ, yêu cầu điều khoản bất thường.

• Kiểm tra lịch sử giao dịch (nếu có), quy mô tồn kho, vòng quay.

• Để ý chính sách thanh toán: T/T đặt cọc – LC – công nợ; tính phù hợp với thông lệ ngành.

3) Năng lực vận hành – kỹ thuật

• Năng lực kho bãi/ sản xuất: ảnh/ video/ tham quan (nếu khả thi).

• Tiêu chuẩn chất lượng/ chứng nhận liên quan ngành (nếu yêu cầu).

• Lead time thực tế & lịch sử trễ hạn.

4) Tín hiệu rủi ro (red flags)

• Chỉ liên lạc qua số cá nhân, né cung cấp email domain công ty.

• Ép giá bất thường, đổi điều khoản phút chót, thiếu minh bạch người quyết định.

• Phản hồi chậm/không nhất quán; thay người liên hệ liên tục.

5) Cách kiểm tra chéo

• Kiểm tra đối tác chung trong chuỗi cung ứng.

• Gọi nhanh tới 2–3 khách cũ (nếu có).

• Thử đơn nhỏ/ lô mẫu trước khi mở rộng; theo dõi cẩn trọng chất lượng & thời gian.

Kết luận
Checklist không loại trừ rủi ro 100%, nhưng giúp bạn giảm 70–80% rủi ro cơ bản. Quan trọng nhất là kỷ luật quy trình và ghi nhận đầy đủ để khi mở rộng, bạn có dữ liệu ra quyết định.